管理家族财富的难度远大于单纯的投资理财，因为投资理财一般只需要考虑投资收益，但管理家族财富除了要考虑长期的保值增值外，还需要考虑企业家面临的企业经营风险、家事风险、税务风险以及如何引导和激励后代等——一言以蔽之，家族财富的管理是百年大计。

  中国古代的富商们尚有“大管家”来打理家族内外事务，今天的企业家们又如何打理家族财富呢？越来越多的企业家开始把目光投向家族办公室。

  家族办公室目前并没有严格意义上的法律概念，其一般是指运用自己的专业能力，根据当事人的实际需要，为当事人提供投资、融资、税务、法律、企业管理等有关家族财富管理服务的机构，以保证当事人的家族财富能够持续、稳定地传承。根据美国家族办公室协会的定义，家族办公室是专为富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。一般而言，只服务一个家族的家族办公室被称为单一家族办公室，服务多个家族的家族办公室被称为联合家族办公室。

  据悉，由泓湖百世全球家族办公室首创的家事顾问模式家族信托于2022年落地。与以往传统金融机构仅担任客户的投资顾问方式不同，在家事顾问模式下，家族办公室作为客户的家事顾问，将为有需求的企业家或客户提供境内外一体化的全方位家事服务，包括资产配置、税务筹划、法律合规、身份规划、置业规划、教育规划、风险隔离、财富传承及家族慈善等，而非单纯以投资为目的。这样的模式在市场上处于领先地位，对企业家管理家族财富更有利。

  为什么家事顾问模式具有如此重要的意义？其根源在于此类服务模式与家族办公室的最初定位相符。现代家族办公室产生于19世纪欧洲中叶，在私人银行的基础上逐渐发展起来。

  作为家事顾问的独立家族办公室虽然不直接持有金融牌照，但却能在财富管理市场占据一席之地并不断发展壮大，是因为家事顾问模式拥有独特的三大优势：

  （1）独立、客观是家事顾问模式的核心优势。

  市场上的产品种类繁多，客户需要一个专业的机构，从客户角度出发，考察和评估市场上其他机构提供的产品和服务，并帮助其设计资产配置方案。如果和产品有过多的利益关系，则无法做到。比如信托公司的财富管理中心不愿意代销其它信托的产品，银行代销托管行不在本行的可能性比较小。独立家族办公室作为家事顾问，不同于传统金融机构，其本身不生产产品，而是站在站在客户立场上帮客户从市场上挑选产品，完全代表客户利益。

  （2）为客户提供全市场、全资产的配置，是家事顾问模式的重要优势。

  根据客户的需求和经济周期的轮动，唯有以全市场、全资产配置为基础才能实现客户财富持续的保值增值。而金融机构普遍存在偏向“主业”的惯性，如银行在为客户提供产品时往往倾向于将资金留在行内，券商和公募基金往往倾向于二级市场，并不能在各种理财产品游刃有余的转换。独立家族办公室作为家事顾问，不仅可以同时进行境内、境外配置，还可以进行信托、银行理财、券商资管、公募基金、私募基金、商品等全方位配置，真正做到有内有外、有股有债、有长有短，帮助客户实现家族财富长期稳健增值、基业长青。

  （3）能够为企业家及有需求的客户提供家族信托、资产管理、法税筹划、慈善规划、教育留学等全方位综合服务，是家事顾问模式能够快速崛起的重要原因。

  领先的独立家族办公室作为家事顾问，往往汇聚了国内外优秀律师、税务师、家族信托架构师、资产管理专家、移民规划专家等，为企业家们提供全面系统的家族管理服务：从金融资本的保值增值，到家族资本的悉心守护，从人力资本的传承规划，到社会资本的构建维系，为同一个家族的几代人提供高度个性化的持续服务。独立家族办公室的创立，其目的就是守护家族的理念和梦想，帮助家族完成财富管理使命，使得家族治理与精神得以永世传承。

  根据福布斯和平安银行联合发布的《2020中国家族办公室白皮书》，国内的家族办公室达到2000-3000家左右，但目前行业仍处于发展初期，大部分家族办公室仅能提供单一服务，且停留在卖产品的阶段，缺乏真正意义上的家族办公室。泓湖百世全球家族办公室率先在国内推出家事顾问的服务模式，助力中国民营企业和品牌传承，为中国民营经济发发展贡献一份力量。