对于普通投资者而言，将财富托管给什么样的机构比较安心？选择机构时应遵循什么原则？具备哪些能力和特质的机构才有可能成为财富管理行业的标杆？中国财富管理市场发展呈现出哪些新特点？中国财富管理行业发展未来有哪些新机遇？这些都是国内投资者普遍关心的重要话题。

  日前，植信投资首席经济学家兼研究院院长连平出席由泓湖百世联合新华网共同打造的，业内权威的投资者教育系列视频访谈节目《泓湖财富观》，为广大投资者就以上问题作了详细解答。  

  “擦亮眼睛”选择可靠的财富管理机构

  连平表示，普通投资者要安心托管财富，建议选择声誉良好、合规持牌经营，且在资金、风控和服务等方面有较强实力的专业机构，选择机构时应遵循底线原则、实力原则、专业原则三大原则。

  访谈中，连平就三大原则展开做了详细阐述，突出强调了合规持牌经营是财富管理机构的底线，也是监管部门对行业的基本要求，重点提到了普通投资者选择财富管理机构时，要“擦亮眼睛”，从不同渠道甄别判断其实力，检验其“成色”，其中，机构背后投资方的资金实力、理顾专业素养、风控体系健全度等都是重要检验要素。

  选择机构时看其是否已练好这五方面“内功”

  连平表示，对财富管理机构而言，想要获得投资者的青睐，必须练好五方面“内功”：一是培育核心研究能力，各类机构应以资产配置研究为核心，助力服务驱动模式转型；二是深化综合性投资者教育能力，财富管理机构应通过解读国家方针政策，指导投资者短中长期资产配置规划；三是构建专业团队协同服务能力，打造专业化、多元化、综合化的服务能力，专业团队协同服务客户是海外高端财富管理业务的成熟模式；四是创新非金融服务能力，非金融服务已发展成为财富管理业务的重要组成部分之一，比如，家族信托集聚“天时、地利、人和”，有望进入行业发展快车道；五是夯实品牌增信能力，品牌建设对于财富管理机构展业十分重要，品牌宣传要注意把握好尺度，防止过犹不及，并且机构在品牌宣传时要注意认清自己在行业内的位置和特点，以实事求是为基础。

  财富管理行业发展呈现八大亮点

  近年来，我国财富管理市场长期发展的势头向好，受到市场和监管的广泛关注。连平表示，我国财富管理行业发展正呈现出八大亮点：一是加大力度支持重点产业发展；二是深化改革建设多元化金融业态；三是基金业发展加快财富管理普惠化；四是长久期产品投资越来越被更多投资者所接受；五是服务个性化程度在创新中提升；六是品牌营销创新推动财富管理规模持续增长；七是投资者教育推动风险偏好提升；八是净值化转型促进行业风险降低。

  财富管理行业未来发展的机遇

  连平认为，近年来全球资本市场波动风险加剧，提升了投资者的避险需求，这为财富管理行业投资者服务和投资者教育等方面提出了新的要求。连平表示，金融方面的政策和改革措施为行业持续发展创造了良好条件，展现出了重要发展机遇。

  一是我国区域性财富管理中心格局逐步形成，目前我国基本形成了北京、上海、大湾区和成渝四大财富管理中心竞相发展格局，2022年相关配套政策的持续推出对财富管理行业发展产生积极推动作用。

  二是养老金融有望成为财富管理行业新的增长点，将有望推动银行理财、保险和公募基金行业在产品创新等领域加速发展。

  三是人民币国际地位提升有利于将外资机构“领进来”，也有利于将国内投资者“引出去”，将吸引外资机构增加人民币储备，布局人民币资产。同时人民币地位提升也会提高投资者布局海外的热情，增加全球配置。

  四是促进共同富裕为财富管理行业开辟了巨大成长空间，为居民管理好财产、增加财产性收入是共同富裕的重要环节，共同富裕为财富管理行业带来重要的发展机遇。

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